Conocer las condiciones de créditos hipotecarios ya otorgados en Guadalajara, Jalisco, te dará una referencia para iniciar tu búsqueda.

Conocer las condiciones de créditos hipotecarios ya otorgados, te dará una referencia para iniciar tu búsqueda.

‍En Honest Home revisamos la información de los créditos hipotecarios otorgados por los principales bancos en el tercer trimestre 2020.

Nos concentramos en analizar los créditos para adquirir vivienda nueva o usada, ya que representan el 82.8% de todos los créditos hipotecarios otorgados en el país.

Continuamos una serie de entradas, con información desagregada por estados y municipios, donde daremos respuesta a las siguientes preguntas:

1. ¿Cuál banco ofreció la tasa de interés más baja?
2. ¿Cuántos créditos se otorgaron según el ingreso del solicitante?
3. ¿Cuánto te prestan los bancos?

Esta información proviene de los créditos hipotecarios que fueron reportados por los bancos ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Continuamos esta serie con el municipio de Guadalajara, Jalisco.

En Guadalajara, durante el tercer trimestre 2020, los seis principales bancos (Banorte, BBVA, Citi-Banamex, HSBC, Santander y Scotiabank) otorgaron 287 créditos hipotecarios para la compra de vivienda nueva.

‍El banco que más créditos hipotecarios colocó para adquisición de vivienda nueva, en el tercer trimestre 2020, en Guadalajara, fue Scotiabank (100), seguido de Banorte (60), mientras que BBVA otorgó 52.

En el mismo periodo, los seis principales bancos otorgaron 57 créditos hipotecarios para adquirir vivienda usada.

‍El banco que más créditos hipotecarios colocó, para adquisición de vivienda usada, en el tercer trimestre 2020, en Guadalajara, fue BBVA (36), seguido de Santander (21).

1. ¿Cuál banco ofreció la tasa de interés más baja?

‍En Guadalajara, BBVA otorgó en el tercer trimestre 2020, la tasa de interés más baja para la adquisición de vivienda nueva que fue de 8.84%.

HSBC y Banorte tuvieron una tasa de interés similar durante este periodo, 8.91% y 8.98% respectivamente.

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‍Asimismo, el banco que tuvo la tasa de interés más baja para la adquisición de vivienda usada fue BBVA (9.17%), seguido de Santander (9.52%).

El resto de bancos no ofrecieron créditos hipotecarios para la adquisición de vivienda usada en el periodo.

2. ¿Cuántos créditos se otorgaron según el ingreso del solicitante?

‍Para adquirir una vivienda nueva, durante el tercer trimestre 2020, las personas que tenían un ingreso comprobable mensual menor a 11 mil pesos, pudieron acceder a un crédito hipotecario en BBVA.

Las personas con ingresos comprobables mensuales mayores a 11 mil pesos, tuvieron más acceso a un crédito hipotecario en Scotiabank para cada rango de ingreso.

BBVA concentró sus créditos en personas con ingresos menores a 11 mil pesos durante el tercer trimestre del año, mientras que los demás bancos  concentraron la colocación de créditos para adquisición de vivienda nueva en el rango de ingreso mensual mayor a 56 mil pesos.

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‍Para adquirir una vivienda usada, durante el tercer trimestre 2020, las personas que tenían un ingreso comprobable mensual menor a 56 mil pesos, pudieron acceder a un crédito hipotecario en BBVA.

BBVA concentró la colocación de créditos para adquisición de vivienda usada en el rango de ingreso mensual menor a 11 mil pesos.

Santander concentró la colocación de créditos para adquisición de vivienda usada en el rango de ingreso mensual mayor a 56 mil pesos.

3. ¿Cuánto te prestan los bancos?

‍Durante el tercer trimestre 2020, los bancos prestaron 1.7 millones de pesos en promedio para comprar vivienda nueva en Guadalajara.

Banorte fue el banco que otorgó préstamos más altos (2.1 millones de pesos)  para comprar vivienda nueva.

HSBC otorgó créditos en promedio por 1.9 millones de pesos para adquirir vivienda nueva.

Santander colocó créditos por 1.8 millones de pesos en promedio para adquirir vivienda nueva en Guadalajara, mientras que Scotiabank otorgó 1.5 millones de pesos en promedio y BBVA 1.1 millones de pesos promedio.

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Para adquirir viviendas usadas, durante el tercer trimestre 2020, en Guadalajara, los principales bancos prestaron en promedio 2.2 millones de pesos.

Santander otorgó créditos por 2.7 millones de pesos en promedio para adquirir viviendas usadas, mientras que BBVA otorgó créditos por 1.7 millones de pesos en promedio.

Después de analizar la condiciones de los créditos hipotecarios para comprar vivienda nueva o usada en el tercer trimestre 2020 en Guadalajara, podemos concluir lo siguiente:

• Se otorgaron 5 veces más créditos para adquirir una vivienda nueva que una usada, por lo que es más probable que puedas tener acceso a un crédito si eliges comprar una vivienda nueva.
• Si eliges comprar una vivienda usada, tendrás más probabilidad de acceder a un crédito en BBVA y Santander.
• Las tasas de interés más bajas en Guadalajara fueron otorgadas por BBVA para comprar viviendas nuevas o usadas.
• Si bien Scotiabank fue el banco que más créditos otorgó en el periodo, tienen la segunda tasa de interés más alta, y concentran sus créditos en viviendas nuevas y a personas con ingresos mayores a 56 mil pesos.
• BBVA es el banco que otorga más créditos a personas con ingresos comprobables menores a 11 mil pesos mensuales, prestando en promedio 1.1 millones de pesos.
• Si buscas un crédito por un monto mayor a 2 millones de pesos, la opción es Banorte para comprar viviendas nuevas o Santander para viviendas usadas, además, debes considerar que tus ingresos deberán ser mayores a 56 mil pesos para tener acceso a ellos.

Esta información puede ayudarte a tomar la decisión sobre cuál es el crédito hipotecario que más te conviene.

En las siguientes entradas continuaremos revisando las condiciones de los créditos hipotecarios en otras entidades federativas y municipios.

¡Recuerda que si tienes más dudas sobre créditos hipotecarios puedes consultar nuestro Asesor Virtual! Con su Inteligencia Artificial te ayudará a encontrar fácilmente información especialmente para ti.